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理财规划书-写一份理财规划?

发布时间:2021-02-20 22:48:37 0人气浏览
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大学生个人理财规划书与家庭理财规划书有什么区别?

大学生个人理财规划书与家庭理财规划书有什么区别?

区别是个人理财规划只是针对个人,而家庭理财规划是针对整个家庭,当然都要做需求分析

我的家庭理财规划书

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一般来说,一个完备的家庭理财计划包括八个方面:   1.职业计划。选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息,最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。   2.消费和储蓄计划。你必须决定一年的收入里多少用于当前消费,多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。   3.债务计划我们对债务必须加以管理,使其控制在一个适当的水平上,并且债务成本要尽可能降低。   4.保险计划。随着你事业的成功,你拥有越来越多的固定资产,你需要财产保险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福,你需要人寿保险。更重要的是,为了应付疾病和其他意外伤害,你需要医疗保险,因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。   5.投资计划。当我们的储蓄一天天增加的时候,最迫切的就是寻找一种投资组合,能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。   6.退休计划退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。光靠社会养老保险是不够的,必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充。   7.遗产计划遗产计划的主要目的是使人们在将财产留给继承人时缴税最低,主要内容是一份适当的遗嘱和一整套避税措施,比如提前将一部分财产作为礼物赠予继承人。   8.所得税计划个人所得税是政府对个人成功的分享,在合法的基础上,你完全可以通过调整自己的行为达到合法避税的效果

求做理财规划书!下面是案例!

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(1):杨先生是经济支柱,应该买些医疗,意外和重疾险。可根据需要买。 (2):因工作性质特殊,又无社保,应该买些长期的理财产品(推荐环球基金,转移灵活,避免单一风险,减少风险、增加回报),以应对退休时的生活开支。如两夫妻日常消费退休以后是月支出3000元,34年后退休的话缺口(夫妻)是5673630元。1、如现在一笔投500000元,只要理财产品达到每年7.4%回报率即可达到目标。2、如一笔投200000元,再加每月定投1000元,需要每年8.4%回报率。3、如每月定投1000元需要每年回报率在12%左右。每月2000元需要9.24%回报率、每月3000元每年7.54%回报率,每月4000元要6.29%回报率,每月5000元要5.28%回报率。 (3):以目前资产状况达到1000万元,假设每月收入2万元,每月支出1万元,1年可节余12万元。1、如一笔投入210万,平均每年回报率要在16.9%。2、每月定投1万元,平均每年回报率要在34.38%。3、一笔投入210万元,再每月定投1万元,平均每年回报率要在12.9%。(可借用环球基金组合户口)(4):假设目前留学需要100万元,每年留学费用增幅5%,18年后需要2406620元。1、月定投3000元,平均年回报率要达到12.48%。2、一笔投50万元,平均年回报率要达到9.12%。3、一笔投20万元,再每月定投200元,平均年回报率要达到10%。 PS:时间越短要求的付出就会越多,而且风险也大。建议理性理财,收益越大风险越大。

写一份理财规划?

写一份理财规划?

夫妻双方先买份保险,前期保额不用太高。大病保费比较高,前期可以先买一年期类的保险,平安的E生保可以考虑下,大约500元左右。基金是支付宝的定投基金吗?可以继续持有,这种都是看长期收益的,股票近期不错,可以继续放里面。 目前不了解公积金贷款的形式,假如取出,借款收回,一共是7万9.凑8万。可以找个好平台做p2p(感觉收益在所有固定收益类理财还是比较高的,因为没接触过其它固收类)做笔定期3年,目前收益在11%。到期收回80000+(80000*11%*3)=106400元,加上老房子钱可以支付房屋首付。 每月剩余可支配资金在(8000-1000-1500-300留200)5000元左右,因为近期都会用钱,建议分开支配。每月做2000一年期p2p,收益在8%,1年后每月能拿160元利息。2160元可做小孩生育的准备用,营养品等。3000元做3年定期收益11%到期可拿3990元(还房供用) 小孩教育金还是买保险吧!

求个人理财规划书

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重要的是看个人,不要一有收入就乱花,尽量存点钱进行在投资,还有没个月做一分报告知道月的数进出来源等,祝你成功

怎样写理财规划书


怎样写理财规划书

基本状况介绍1.理财目标:给家庭成员购买适度保险、提高投资回报率、退休后能维持现有生活水平、其他合理建议2.客户基本状况姓名年龄关系职业保险状况退休计划刘先生45本人某上市公司高层管理人员,税前月收入20,000元,年终奖金10000元,基本养老保险按当地最高缴费工资限度提缴8%,住房公积金提缴5%,医疗保险金提缴2%,失业保险提缴1%。未投保保险60岁退休方女士41妻子政府机关干部,税前月收入2500元,年终双薪及奖金5000元,住房公积金提缴5%,医疗保险金提缴2%。未投保保险55岁退休刘复旦18儿子复旦大学一年级学生未投保保险经与刘先生和方女士交流,得知上述年收入构成3.风险偏好:中等。4.避免投资工具:商品期货、股票权证以及即将退出的股指期货等衍生金融产品。5.家人保密:无需对妻子方女士保密。

理财规划书怎么写?

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综合理财吗?

你的资料欠缺啊。难怪你写不出来。

1、支出情况。

2、理财目标不明确。组建家庭,何时?需要多少钱?

3、风险与保险保障。

4、退休生活。资金缺口?

5、投资经验?风险偏好?股票的买入价、何种股票。

你不会写出一份好的个人理财计划书的。因为好多未知

就是这样

参考

好的家庭理财规划书

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理财要养成的六种习惯  习惯一:记录财务情况。能够衡量就必然能够了解,能够了解就必然能够改变。如果没有持续的、有条理的、准确的记录,理财计划是不可能实现的。因此,在开始理财计划之初,详细记录自己的收支状况是十分必要的。一份好的记录可以使您:   1、衡量所处的经济地位———这是制定一份合理的理财计划的基础  2、有效改变现在的理财行为  3、衡量接近目标所取得的进步  特别需要注意的是,做好财务记录,还必须建立一个档案,这样就可以知道自己的收入情况、净资产、花销以及负债  习惯二:明确价值观和经济目标  了解自己的价值观,可以确立经济目标,使之清楚、明确、真实、并具有一定的可行性。缺少了明确的目标和方向,便无法做出正确的预算;没有足够的理由约束自己,也就不能达到你所期望的2年、20年甚至是40年后的目标  习惯三:确定净资产  一旦经济记录做好了,那么算出净资产就很容易了———这也是大多数理财专家计算财富的方式。为什么一定要算出净资产呢?因为只有清楚每年的净资产,才会掌握自己又朝目标前进了多少  习惯四:了解收入及花销  很少有人清楚自己的钱是怎么花掉的,甚至不清楚自己到底有多少收入。没有这些基本信息,就很难制定预算,并以此合理安排钱财的使用,搞不清楚什么地方该花钱,也就不能在花费上做出合理的改变  习惯五:制定预算,并参照实施  财富并不是指挣了多少,而是指还有多少。听起来,做预算不但枯燥,烦琐,而且好像太做作了,但是通过预算可以在日常花费的点滴中发现到大笔款项的去向。并且,一份具体的预算,对我们实现理财目标很有好处  习惯六:削减开销  很多人在刚开始时都抱怨拿不出更多的钱去投资,从而实现其经济目标。其实目标并不是依靠大笔的投入才能实现。削减开支,节省每一块钱,因为即使很小数目的投资,也可能会带来不小的财富,例如:每个月都多存100元钱,结果如何呢?如果24岁时就开始投资,并且可以拿到10%的年利润,34岁时,就有了20,000元钱。投资时间越长,复利的作用就越明显。随着时间的推移,储蓄和投资带来的利润更是显而易见。所以开始得越早,存得越多,利润就越是成倍增

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